Vers des protocoles d’ingénierie de l’évaluation

Résumé

Les normes professionnelles d’évaluation définissent les obligations éthiques, le périmètre des travaux, les approches reconnues et les exigences en matière de rapports, mais fournissent peu d’indications sur la conception, les tests et la validation des procédures quantitatives. Cet article plaide en faveur de protocoles d’ingénierie d’évaluation : une couche technique que la revue entend développer au fil du temps, se situant entre les normes professionnelles et l’analyse d’évaluation exécutable. Ces protocoles régissent les méthodes utilisées pour évaluer un bien immobilier donné, y compris les modèles statistiques qui estiment les contributions des caractéristiques latentes et mesurées. Ils ne régissent pas les modèles d’évaluation automatisés ni l’évaluation de masse. Une étude des normes internationales et des systèmes nationaux met en évidence trois niveaux d’exigences. Les Normes internationales d’évaluation, le « Red Book » de la RICS, les Normes européennes d’évaluation et l’USPAP énoncent des principes. L’Espagne, la Pologne et l’Allemagne y ajoutent des obligations de documentation et de justification. Le Brésil, la Colombie et Taïwan fixent des exigences vérifiables. Le Brésil évalue les modèles de régression en fonction de la taille de l’échantillon, de la significativité, de l’extrapolation et de la précision, et exige des contrôles diagnostiques ; Taïwan a, depuis 2001, prescrit des échantillons minimaux, des seuils d’ajustement et de significativité, ainsi que des plafonds pour les ajustements. Même ces règles ne traitent pas de la forme des modèles, de la validation hors échantillon et du traitement des caractéristiques non mesurées, et aucun des systèmes examinés n’anticipe les méthodes modernes telles que les splines de régression adaptatives multivariées. L’article se termine en décrivant comment la revue élaborera ces protocoles de manière transparente.